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最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第六套真题题库及答案
A、票据债务人可以票据上欠缺表明票据种类的记载为由，对任何持票人行使抗辩
B、票据债务人有权以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人
C、票据债务人有权以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人
D、票据抗辩的事由只能是法定的，而不得是当事人约定的
根据《票据法》的规定，汇票出票人依法完成出票行为后即产生票据上的效力。下列表述中，正确的是（ ）
A、收款人在汇票金额的付款请求权不能满足时，仅享有对出票人的追索权
B、付款人在出票人完成出票之日，即成为汇票上的主债务人
C、汇票签发后，如付款人不予付款，出票人应当承担票据责任
D、持票人变造汇票金额的，出票人不仅不对变造后汇票记载的内容承担责任，而且也不对变造前汇票记载的内容承担责任
A.违规承接其他金融机构票据资产
B.逆程序贴现与转贴现
C.为其它机构逃避监管转出票据提供便利
D.双方合谋规避监管要求
A.出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B.出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
C.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
D.专门用于转账，不得支取现金的票据。
持票人明知票据债务人与出票人或持票人的前手之间存在抗辩事由，仍受取票据的，()。
A、票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗该持票人，但可以自己与持票人前手之间的抗辩事由对抗该持票人
B、票据债务人不得以自己与持票人前手之间的抗辩事由对抗该持票人，但可以自己与出票人之间的抗辩事由对抗该持票人
C、票据债务人可以不履行票据债务
D、票据债务人不得以自己与出票人或持票人的前手之间的存在抗辩事由对抗该持票人
最新国家开放大学电大金融法规机考终结性第六套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1. 直接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司 发行股票、公司和其他机构发行债券等。（）T VF X2. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（）T VF X3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（）T VF X4. 世界各国征信的内容通常都是：合法交易的信用，不经当事人的许可，不得查询和引证。（）T VF X5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，不能对 这些机构直接行使行政监管权。（）T VF X6. 工商企业与金融机构之间、金融机构之间不得相互投资。（）T VF X7. 持票人不能改变票据上的内容，出票人在票据签发后也不能改变票据的最基本事项。（）T VF X8. 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜o 2002年4月15 R,甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以 拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受 偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（）T VF X9. 人身保险是一种具有定额给付性质的保险，投保人投保多少金额，当条件满足时，保险人必须承 担多少给付的责任，无须调查损失的有无和大小。（）T VF X10. 证券法第75条规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价 格有重大影响的公开或未公开的信息，为内幕信息。（）T VF X二、单选题（共10题，共40分）1. 现金管理的主管机关是（）。A中国工商银行B中国银行C中国人民银行D中国农业银行2. 擅自发行股票债券属于（）。A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪3. 可以充当存款准备金的是（）oA商业银行持有的资产B其他金融机构持有的资产C存在商业银行和其他金融机构的存款D存在中央银行的存款4.银监会对信托公司业的监管主要侧重于：（)oA业务规范B风险防控C行政事项D绩效评价5. 票据贴现的期限最长不得超过（）oA 3个月B 6个月C 9个月D 12个月6. 下列关于银行汇票的说法，不正确的是：（）oA银行是票据的出票人B银行汇票是买卖合同中最受卖方欢迎的票据C银行汇票是由出票人签发的D银行汇票一律为记名汇票7. 案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地产公司签订了一份借款保证合同， 约定由A商业银行向甲设备公司提供100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产 公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A 银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，请求 丙公司为其作抵押担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值 60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日， 借款期限届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公司偿还 甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，请求判决乙公司承担保证责任，偿还甲公司 100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保， 其债权未获满足时，A银行应如何行使担保权（）。A乙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息B丙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息C乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行承担保证责任D乙公司应当就丙公司抵押担保的60万元汽车以外的债权向A银行承担保证责任8. 国际货币基金组织主要对会员国提供（）oA长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款9. 证券公司买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值 的OoA 5%B 10%C 15%D 20%10. 下列各项中不属于财产保险的是（）oA货物运输保险B工程保险C责任保险D生存保险三、多选题（共10题，共40分）1. 金融业的作用主要有（）oA中介作用B调节作用C转换作用D服务作用2. 信用卡诈骗罪是指（）oA伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡3. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）oA反洗钱局B征信管理局C资金安全局D稽核监督局4. 银监会对银行业进行监管的法律依据是：（）oA商业银行法B银监法C行政法规D行政规章5. 根据借款人信用的不同，贷款可分为：（）oA担保贷款B抵押贷款C票据贴现贷款D信用贷款6. 按照票据法规定，持票人的追索对象，可以是：（）oA出票人B背书人C承兑人D保证人7. 2011年3月20 R,中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000 万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协 商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证 借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%。，借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合同签订次 日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司 的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未 获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司、武汉分公司偿还 借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶 属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同是否有效（）。A主合同有效B主合同无效C担保合同有效D担保合同无效8. 下列有关人民币的论述中正确的为（）oA人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律有保障D人民币现已实现资本项目下的可兑换9. 招股说明书须披露的公司关键人员包括（）。A中层管理人员B监事C董事D核心技术人员10. 根据我国保险法的规定，保险人的主要义务包括（）oA告知义务B赔付义务C附随义务D危险增加通知义务
A.对跨省票据业务进行界定
B.对票据业务主要风险隐患提出监管要求
C.对跨省交易类业务提出监管要求
D.对跨省授信类业务提出监管要求
E.强化跨省票据业务监管
银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管? ( )
A.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管
B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管
C.对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管
D.对银行业金融机构的所有业务活动进行非现场监管
1 7 ．行使票据抗辩权利存在的限制包括( ) 。
A ．凡是善意的、已支付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款
B ．票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人
C ．票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人
D ．持票人取得的票据是无对价的，票据债务人可以以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人
1 7 ．A B C D 【解析】根据票据法律制度有关规定，题中选项均属于票据抗辩权利的行使存在的限制。
下列说法正确的有___。
A.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
B.金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
C.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，
D.金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
B:对银行业自律组织的活动进行指导和监督
C:审查银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格
D:对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
E:制订有关银行业金融机构监管的法律