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农信大家谈浙江省苍南县联社新员工入职考试题库
此题为判断题(对，错)。
A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户
A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务
C.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.不得在客户本人不在场时为其办理金融业务
下列说法正确的是：()
1.金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵客客户，影响竞争
2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员
3.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务
4.对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
A.1234
B.24
C.123
D.124
A.a
B.ab
C.ac
D.abc
新员工入职考试题库之一：单项选择题1、联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员的无授权付现额度万元，收现和转账业务无授权额度万元. A 苍信联财科20072号A.、10 20 B、20 20 C、10 10 D、20 10 2. 对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员电子汇兑业务无授权额度万元，钱箱无授权额度万元，授权额度万元。 D 苍信联财科20072号A、10 100 50 B、 50 100 100 C、20 100 50 D、 5 100 504. 营业网点应按有关规定登记客户，审查在本网点办理存款、结算业务客户的身份，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等效劳。 A 苍信联200737号A、某某件 B、驾驶证 C、考试证 D、暂住证 6. 信用社在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱的履行的，依照的有关规定进展处分，并对直接责任人进展纪律处分。 C 苍信联200737号 A、?刑法? B、? 反洗钱法? C、?金融违法行为处分方法? D、?民法通如此?7. 现金管理中心要控制各信用社凭证领用量，信用社一次领用数量原如此上不得超过个月的用量。 C 苍信联200776号 A、1 B、2 C、3 D、48. 除定活期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务的记帐信息均打印在上需加盖转讫章。 B 苍信联2007203号 A、存款凭条 B、取款凭条 C、业务凭条 D、单位存款凭条9. 收费需打印收费凭证，作该业务的收入凭证，如客户需要回单的，可增加一联复写套打。 D 苍信联2007203号 A、工本费 B、邮电费 C、手续费 D、 手续费、邮电费、工本费 10“OCR扫描采取相结合的模式 D苍信联2007203号 A、点和面 B、集中 C、分散 D、分散与集中11. 支票签发应写当天日期，有效期天，遇节假日顺延。C 苍信联2007261号A、5 B 、15 C、10 D、2012.ATM机清机打印的现金调拨单作柜员现金调入的贷方凭证。 A 苍信联2007203号 A、第二联 B、第一联 C 、第三联 D、全部 13. 营业网点临柜人员应遵循的原如此，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。B (苍信联200737号)A、“了解大部份客户B、“了解你的客户C、熟悉本网点客户D、不熟悉客户不办理14. 对于通过身份鉴别器核实客户提供的某某件为虚假证件的，信用社人员应相关业务，并将有关情况向联社有关科室报告。 D 苍信联2007159号A、继续办理 B、向客户询问原因后，视情况办理C、本地客户继续办理，外地客户停办 D、 立即停办15. 各信用社于次月个工作日内按月汇总可疑交易笔数并填制?人民币可疑交易月汇总表?上报县联社财务科技科。 A 苍信联200737号A 、 1 B、 2 C 、 3 D 、 416、尚有信贷关系的信贷档案作永久保存；全部信贷业务结清后的企业客户归档资料须于次年1月1日起保存，个人客户信贷档案保存三年。 A 苍南县农村信用社信贷档案管理方法、五年 、三年 、十年、永久保存17、营业时间，临柜人员应在监控范围内上班，脱离监控范围超过，除合理原因外，一律按脱离岗处理。 D 苍南县农村信用社行风建设实施细如此与考核方法分钟分钟5分钟分钟18、对贷款发放业务凭证的整理顺序为：借款借据第三联借款申请书、借款合同等存款凭条借据贷方凭证。 C 苍南农村信用合作联社会计凭证标准管理细如此、借款借据借方凭证 、借款审批书 、借据贷方凭证加盖附件章 、取款凭条19、星级柜员共设为个级别。 A 苍南县农村信用合作联社星级柜员管理办理、 、 、 、20、信用社各网点交换机或路由器及电视监控电源必须使用UPS不连续电源，并确保 小时保持开启状态。 A 、 、 、 、偶尔21、内勤员工聘用时，网点主管在信用社范围内每两年交流50%；临柜员工，每年以网点为单位，跨网点交流面不得低于20%，三年内交流完毕，并实行。 D 苍南县农村信用合作联社重要岗位轮换和员工强制休假暂行规定、星级评比 、亲属回避 、竞聘上岗 、强制休假制度22、营业期间实行不连续录像、录音，录像资料的保存期不应少于。 D 苍南县农村信用合作联社平安保卫工作暂行规定、天 、个月 、一年 、天23、资产负债率=。 A 苍南县农村信用社客户授信管理方法、期末负债总额期末有效资产总额100% 、速动资产流动负债100% 、利润总额年销售收入100% 、利润总额本钱+费用100%24、营业场、办公场所环境卫生实行个人卫生责任制和负责制。 A 苍南县农村信用社行风建设实施细如此与考核方法A网点主管 B、综合柜员 C、主任 D、主办会计25、各网点在承受查询投诉时，应根据计算机所提供的数据记录，据实以告，必须按 的原如此，热情接待客户，不得相互推诿。 A 浙江省农村信用社自动柜员机ATM管理暂行方法A首问责任制 B网点主管负责制 C。领导责任制 D、分社主任责任制26、提取法定盈余公积金，提取比例不得低于税后利润扣除第一项后的10%；法定盈余公积累计到达注册资本的时,可不再提取。Da、10%b、20%c、30%d、50%27、临柜发生抹帐或取消等业务，须由()在抹帐或取消等凭证上签字确认。C a、柜员本人 b、其他柜员 c、客户 d、网点主管28、联社统筹的经费审批权限：单笔使用( )以上的报理事长审批。C a、3000元 b、5000元 c、10000元 d、20000元29、员工福利费：按照本联社员工工资总额的提取，主要用于员工的医药费及员工集体福利方面的开支。 Ca、8% b、10% c、14% d、15%30、员工教育经费：按照本联社员工工资总额的( )提取。用于员工教育方面的开支。A a、1.5% b、2% c、10% d、15%31、工会经费：按照本联社员工工资总额的( )计提，用于工会开支。B a、1.5% b、2% c、3% d、5%32、对外出具验资证明每笔收取手续费( )元，其收入在手续费科目核算(手续费收入-代理业务手续费收入)。C a、50元 b、100元 c、200元 d、500元33、其他应收款单笔金额( )元以下(含)，由信用社自行审批。C a、3000元 b、5000元 c、10000元 d、20000元34、系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的，、给予经济处分( )元。 C a、50元 b、100元 c、200元 d、500元35、按省联社标准化文件精神，柜员钱箱实行一日 盘库。D a、只要晚上1次盘库 b、中午、晚上2次盘库 c、早上、晚上2次盘库 d、早上、中午、晚上3次盘库。36、本联社发生的年度亏损，可以用下一年度的利润在税前弥补，下一年度弥补缺乏的，可以在( )内延续弥补。D a、1年 b、2年 c、3年 d、5年37、ATM机吞没卡在管理网点存放( )后，仍无人认领者，应剪角处理交专人保管并登记?废卡登记簿?。并于吞卡后次日起4个工作日内对他行的吞没卡填写“吞没卡作废清单。C a、1天 b、2天 c、3天 d、5天38、无故、拒绝受理本网点已开办的相关业务的，给予有关责任人员经济处分( )。D a、50元 b、100元 c、500元 d、200元39、会计人员包括出纳、储蓄人员之间未按规定办理交接，给予有关责任人元经济处分( )。B a、50元 b、100元 c、200元 d、500元40、印章停止使用时，由 收缴、封存或销毁，并留存印模。?盖章申请审批表?入档永久保管。B a、分社 b、制发单位 c、信用社 d、刻单人41、固定资产是指使用年限在( )以上，单位价值在2000元不含2000元以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、电子设备、运输设备、机器设备、工具器具等。C a、三个月 b、
金融机构不得为客户开立匿名账户或()，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A.实名账户
B.联名账户
C.同名账户
D.假名账户
金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
此题为判断题(对，错)。
金融机构不得为客户开立匿名帐户或（ ）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A.实名帐户
B.联名帐户
C.同名帐户
D.假名账户
金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户（ ）。
A.实名账户
B.匿名账户
C.真名账户
D.假名账户
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
正确答案:正确